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*Cotizaciones generadas para los usuarios de Insurify en los últimos 10 días. Actualizado el 30 de octubre de 2024
Las tarifas que se muestran son cotizaciones de usuarios de Insurify en tiempo real de más de 100 compañías de seguros y datos de Quadrant Information Services. El algoritmo de Insurify excluye las cotizaciones anómalas y anonimiza los datos personales. Luego, muestra las cotizaciones detalladas por precio, fecha y popularidad de la aseguradora hasta hace 10 días a partir de 30 de octubre de 2024. Las cotizaciones reales pueden variar según el perfil de conductor único del comprador de la póliza.
*Cotizaciones generadas para los usuarios de Insurify en los últimos 10 días. Actualizado el 30 de octubre de 2024
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Editado porAshley Cox
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Ashley is an experienced personal finance editor who has edited a variety of digital content over the years, including credit cards, insurance, mortgages, personal loans, student loans, and more. She is passionate about helping people learn more about personal finance so that they can empower themselves and achieve their financial goals.
Ashley began her career as a journalist, working as a reporter and editor for print and broadcast news outlets. She also has a background in corporate retail communications, where she focused on web content and marketing communications development. Before joining Insurify, Ashley worked as a senior editor at Credible and a copy editor at Credit Karma.
When she’s not editing, Ashley volunteers with the local Humane Society, takes trapeze classes (where she daydreams about running away and joining the circus), and hikes the beautiful mountains of Western North Carolina.
Ashley earned a bachelor’s degree in journalism and mass communication from Samford University.
Revisado porMark Friedlander
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Corporate communications director for Insurance Information Institute
20+ years in insurance and communications
As Director, Corporate Communications for Triple-I, Mark serves as the non-profit’s national spokesperson, sharing information and education on a wide array of insurance issues.
Actualizado el 30 de octubre de 2024
Insurify es un agente de seguros digital que proporciona cotizaciones en tiempo real de más de 100 aseguradores, incluyendo GEICO, AllState y Progressive, permitiendo que los compradores comparen pólizas y ahorren hasta $717.
Con Insurify, usted rellena un formulario sencillo y nuestra herramienta de comparación basada en inteligencia artificial obtendrá sus cotizaciones personalizadas de nuestros aseguradores asociados. Después de comparar las tarifas y elegir una cotización, usted puede comprar su póliza en línea o a través de uno de nuestros agentes de seguros licenciados.
Más información: Sobre Insurify
Sí, tus datos personales siempre están seguros y son privados. Nunca venderemos tus datos, por lo que no recibirás correos spam o llamadas telefónicas no deseadas por comprar con Insurify.
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No somos una compañía de seguros. Pero si estamos asociados con más de 100 aseguradores. Insurify es un agente de seguros digital. Proporcionamos información imparcial y las cotizaciones más precisas para que puedas elegir la compañía de seguros que mejor se adapte a tus necesidades.
Más información: Porque Puedes Confiar En Insurify
¡Lo somos! Insurify es una agencia con licencia en todos los 50 estados. Todos nuestros agentes también tienen licencia, por lo que pueden proporcionar consejo experto sobre pólizas a clientes por todo los Estados Unidos.
Al igual que otras plataformas de comparación, ganamos una comisión si compras una póliza a través de una cotización que te mostramos en nuestro sitio web. También podemos ganar dinero si le haces un clic a un anuncio en nuestra web. Pero no ganamos dinero vendiendo sus datos. Queremos facilitarle la contratación de seguros, no inundar su bandeja de entrada o su buzón de voz de spam.Más información: Como Insurify Hace Dinero
Insurify hace que sea fácil comparar coberturas de seguros de auto, pero también puedes encontrar seguros de hogar, seguros de vida, seguros de mascotas, y descuentos por agrupación con nuestra herramienta de comparación.
Las compañías de seguros necesitan información sobre usted y su vehículo para fijar su prima. Utilizamos un sencillo formulario en línea para solicitar la información que necesitamos para comparar cotizaciones de seguros de auto. Insurify protege estos detalles, y usted no recibirá spam al comparar cotizaciones.
Para mostrarle las cotizaciones de seguro de auto más precisas, Insurify le pide la siguiente información:
Dirección: La mayoría de las compañías de seguros utilizan los códigos postales como un factor de calificación.
Tipo de auto: La marca, el modelo, y el año de tu vehículo tienen influencia sobre la tarifa de tu seguro de auto.
Puntuación crediticia: Los conductores con buen crédito suelen tener primas más bajas que los conductores con mal crédito.
Nivel de estudios: Algunas compañías de seguros ofrecen primas de seguro de auto más bajas a los asegurados con un título universitario.
Cuando finalices tu póliza, también te pediremos el número de identificación del vehículo (VIN) y el número de licencia de conducir. También necesitará los números de licencia de los demás conductores en su hogar.
Para el seguro de hogar, le preguntaremos su dirección, los factores de riesgo basados en la ubicación, y el tipo de vivienda, incluidos los metros cuadrados, los materiales de construcción, el año de construcción, la antigüedad del techo, y el costo de reemplazo de la vivienda. La cobertura de su seguro de hogar previa y su puntuación crediticia también afectan a su prima.
Para ver los presupuestos de seguros de vida, debe indicar su sexo, información de salúd básica, y los límites de cobertura deseados.
Las compañías de seguros basan sus tarifas en algunos factores comunes, como la edad, el sexo, la ubicación, y el historial de conducción. Pero la forma en que pesan esos factores puede variar. Dos aseguradores distintos pueden ofrecer presupuestos muy diferentes para el mismo conductor. Este es un ejemplo de cómo pueden variar los presupuestos de un asegurador a otro para el mismo perfil de conductor. Estas cotizaciones son promedios para conductores de entre 20 y 70 años con un historial de conducción limpio y un crédito medio o superior.
The below rates are estimated rates current as of: domingo, 1 de septiembre, 0:00 p. m. GMT-7.Compañía de seguros▲▼Cobertura total▲▼Sólo Responsabilidad Civil▲▼GEICO $121 $55 State Farm $121 $55 Progressive $138 $79 The General $237 $112 Liberty Mutual $254 $138 Descargo de responsabilidad: Datos en esta tabla encontrados en cotizaciones reales de las 50+ aseguradoras asociadas con Insurify, más estimaciones de Quadrant Information Services. las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.En todo el país, el costo medio del seguro de auto es de $211 al mes para el seguro a todo riesgo y de $104 para el seguro de solo responsabilidad civil, según datos de Insurify. Pero tus costos pueden ser superiores o inferiores a la media, en función de factores como:
Su historial de conducción (accidentes de tráfico anteriores, multas por exceso de velocidad, DU,I y citaciones)
Edad y sexo
Marca y modelo del vehículo
Historial crediticio (en la mayoría de los estados)
Lugar de residencia
Cantidad del deducible
Otros factores
Más información: Factores Que Afectan Las Tarifas De Seguro De Auto
Las compañías de seguros de hogar tienen en cuenta factores similares, menos su historial de conducción y su vehículo. La ubicación de tu casa, los materiales de construcción, la antigüedad, y el valor también influyen la prima del seguro de hogar.
Más información: Factores Que Afectan Tu Tarifa de Seguro de Hogar
El tipo de seguro de auto que necesitas depende de los requisitos de tu prestador y de tu estado, así como de los límites de cobertura que desees. Los dos tipos principales de pólizas de auto son:
Cobertura de responsabilidad civil: Todos los estados, excepto New Hampshire, requieren un seguro de responsabilidad civil, que suele incluir responsabilidad por daños materiales y responsabilidad por lesiones corporales. Algunos seguros de responsabilidad civil ofrecen protección contra daños personales, pagos médicos, y cobertura para conductores sin seguro o con seguro insuficiente.
Cobertura total: Este conjunto de pólizas, que suele ser obligatorio si alquilas o financias tu vehículo, incluye seguro de responsabilidad civil, cobertura por colisión, y cobertura a todo riesgo.
También puede considerar coberturas opcionales, como:
Conductor sin seguro/con seguro insuficiente: Esta cobertura puede ayudarte a pagar los gastos médicos, los salarios perdidos, y otros gastos si tienes un accidente con un conductor sin seguro o con seguro insuficiente.
Seguro de brecha: Si tu auto nuevo resulta como pérdida total en un accidente, tu póliza a todo riesgo pagará el valor real en efectivo de tu vehículo. Como el valor del auto disminuye cada año, podrías deber más en el préstamo del auto de lo que obtienes del seguro. El seguro de brecha cubre la diferencia y paga el saldo restante del préstamo.
Más información: Determine Cuánta Cobertura Necesitas
La forma más rápida y sencilla de empezar a buscar un seguro de auto es utilizar un comparador de cotizaciones online como Insurify. Podrás ver cuotas de múltiples compañías sin la molestia de visitar la página web de cada asegurador para obtener una cotización. Con Insurify, puedes completar tu compra en línea o con la ayuda de uno de nuestros agentes expertos.
La compañía de seguros de auto más barata puede variar de un estado a otro, de una ciudad a otra, o incluso de un código postal a otro. Por ejemplo, los aseguradores regionales COUNTRY Financial y Erie típicamente ofrecen algunas de las tarifas más bajas y tienen buenas calificaciones del sector, pero prestan servicio en un número de estados limitado.
Las mejores, más baratas, y más disponibles compañías de seguros de auto son State Farm, Allstate y USAA, según los datos de Insurify.
State Farm es el mayor asegurador de automóviles de EE.UU. por cuota de mercado, según la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros. Tiene una Puntuación de Calidad (CI) de Insurify de 9.3 de 5, tiene tarifas nacionales promedio de $121 por mes para pólizas de cobertura completa y $55 para cobertura de solo responsabilidad civil, y está disponible en los 50 Estados y Washington, D.C.
Allstate tiene una puntuación CI de 8.9 y unas tarifas mensuales medias de $137 para cobertura total y $62 para cobertura mínima. USAA, que sólo está disponible para militares en activo, veteranos y sus familias, tiene una puntuación CI de 9.4 y unas tarifas mensuales medias de $100 para cobertura completa y $46 para responsabilidad civil.
Para comparar las tarifas de los seguros de auto, necesitará conocer algunos datos importantes, como:
El nivel de cobertura que necesita: total o sólo responsabilidad civil (también conocida como cobertura mínima)
Los requisitos mínimos de cobertura de responsabilidad civil de su estado
Si necesita cobertura de responsabilidad civil por encima de los requisitos de su estado
Su nivel de crédito (excelente, bueno, regular o pobre)
Cuánto deducible puede pagar
Nadie quiere pagar más de lo necesario por un seguro de auto. Pero es importante saber cuánta cobertura necesitas realmente. Muchas compañías de seguros de calidad ofrecen seguros de auto baratos, pero la opción más barata puede no ser la mejor para ti. Por ejemplo, la cobertura mínima -que sólo ofrece seguro de responsabilidad civil- no es la mejor opción para los conductores que financian o alquilan sus vehículos. Si el servicio de atención al cliente es importante para usted, puede que sea mejor elegir un asegurador con buenas calificaciones en la tramitación de reclamos, aunque no sea la opción más barata.
California, Hawai, Massachusetts, Michigan, Carolina del Norte, y Pensilvania prohíben a los aseguradores tener en cuenta el sexo como factor de tarificación. Pero en todos los demás estados, tu sexo puede influir en lo que pagas por un seguro de auto.
En general, los hombres pagan más por el seguro de auto porque los datos muestran que tienen más accidentes que las mujeres, más graves, y más probabilidades de conducir bajo la influencia del alcohol.
Los propietarios de una vivienda pueden pagar menos por el seguro de auto que otros conductores por varias razones, entre ellas:
Descuentos por agrupación: La mayoría de las compañías de seguros ofrecen importantes descuentos por contratar tanto el seguro de hogar como el de auto en la misma compañía.
Descuentos por múltiples vehículos: Los propietarios de viviendas también pueden tener más probabilidades de tener varios vehículos que les den derecho a un descuento por vehículo múltiple.
Historial crediticio: Los propietarios suelen tener mejor historial crediticio que los inquilinos. Tienen la ventaja de contar con un historial de pagos hipotecarios, ya que las compañías hipotecarias informan de los pagos a las agencias de crédito. El crédito es un factor de valoración del seguro en muchos estados. Los conductores con buen crédito suelen pagar menos por el seguro de auto que los conductores con un historial de crédito malo o inexistente.