Seguro GAP (seguro de brecha) barato en Illinois: cotizaciones, descuentos 2024

While Illinois law doesn’t require gap insurance, it’s worth considering if you financed or leased your vehicle.

Aarón Ramos
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Aarón RamosTraductor de contenido de seguros

Aarón Ramos es un traductor de inglés-español-inglés que trabaja en Altura Interactive, una empresa de marketing digital. Con su formación académica y experiencia profesional, ha ayudado a encontrar la mejor versión de un mensaje para el público objetivo sin alterar el sentido original.

Olivia Oksenhorn
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Olivia OksenhornEspecialista de seguros

Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.

Actualizado el 30 de octubre de 2024

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Las tarifas más baratas encontradas recientemente en Illinois

Los conductores que utilizan Insurify han encontrado cotizaciones tan baratas como $38/mes para solo responsabilidad y $43/mes para cobertura total en Illinois.

*Cotizaciones generadas para los usuarios de Insurify en los últimos 10 días. Actualizado el 30 de octubre de 2024

Las tarifas que se muestran son cotizaciones de usuarios de Insurify en tiempo real de más de 100 compañías de seguros y datos de Quadrant Information Services. El algoritmo de Insurify excluye las cotizaciones anómalas y anonimiza los datos personales. Luego, muestra las cotizaciones detalladas por precio, fecha y popularidad de la aseguradora hasta hace 10 días a partir de 30 de octubre de 2024. Las cotizaciones reales pueden variar según el perfil de conductor único del comprador de la póliza.

*Cotizaciones generadas para los usuarios de Insurify en los últimos 10 días. Actualizado el 30 de octubre de 2024

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Muchos conductores de Illinois confían en un préstamo de auto o un programa de alquiler para ayudar a financiar la compra de un vehículo. Sin embargo, si estás involucrado en un accidente y tu vehículo se considera una pérdida total, podrías ser responsable del saldo restante de tu préstamo. El seguro GAP es una forma de protegerte financieramente en estos escenarios. Insurify proporciona una plataforma en línea para comparar rápidamente las pólizas de seguro de brecha de los proveedores de seguros de alta calidad. Prueba la herramienta de comparación hoy y encuentra tu cobertura perfecta.

Ver más: Seguro de auto barato

Mejores compañías para seguro GAP en Illinois

Illinois tiene una gran cantidad de opciones para las aseguradoras que ofrecen cobertura accesible para las pólizas de seguro de auto, como la cobertura de brecha. Considera obtener y comparar cotizaciones de seguros de autos de algunos de los siguientes proveedores.

Compañía de seguros
Prima mensual para autos alquilados en Illinois
USH&C$49
SafeAuto$114
TSC$118
Travelers$119
Mile Auto$124
Clearcover$138
Safeco$150
Elephant$167
Nationwide$168
Direct General$169
First Chicago$179
Midvale Home & Auto$179
GAINSCO$182
Bristol West$206
Dairyland$217
Descargo de responsabilidad: las cotizaciones reales variarán en función del perfil de conductor único del asegurado.

Ver más: los mejores y peores sitios para comparar seguros de auto

¿Qué es el seguro GAP?

El seguro de auto GAP es una cobertura opcional que generalmente es un complemento a tu seguro de automóvil estándar. En resumen, el seguro de brecha cubre la diferencia entre el valor real en efectivo de tu vehículo y el saldo restante del préstamo si tu automóvil fue pérdida total en un accidente o fue robado. Sin la cobertura, se te pediría que cubras este costo de tu bolsillo.

Dado que la cobertura de brecha es opcional, los conductores no están legalmente obligados a mantener el seguro. Donde un conductor podría estar obligado a llevar un seguro de brecha es si pide un préstamo. La mayoría de los prestamistas requerirán cobertura adicional independientemente del monto del préstamo.

Ver más: cotizaciones de seguros de auto

¿Quién debería comprar un seguro GAP en Illinois?

La mayoría de los conductores creen que el seguro de auto GAP solo es necesario cuando tienen un préstamo o un contrato de alquiler. Sin embargo, este no es siempre el caso. Hay varios casos en los que tiene sentido comprar cobertura de brecha. Aquí hay algunos escenarios en los que deberías considerar la protección garantizada de activos (GAP, por sus siglas en inglés):

  • Compras un vehículo que se sabe que se deprecia más rápido que otros.

  • Participas en un programa de alquiler con un concesionario.

  • Tu préstamo para obtener un auto tiene un plazo de más de cinco años.

  • Al comprar un vehículo, haces un pago inicial del 20 por ciento o menos.

Leyes de seguro GAP de Illinois

En Illinois, existen requisitos legales para mantener la cobertura de tu vehículo que incluyen un seguro de responsabilidad civil. Sin embargo, no existen mandatos estatales relacionados con el seguro de brecha. En cambio, la cobertura suele ser un requisito de los prestamistas para los conductores que solicitan un préstamo para auto.

¿Cuánto seguro GAP necesito en Illinois?

La cantidad exacta de seguro de auto GAP que debes tener estará determinada por varios factores, como los requisitos del prestamista, los límites de la póliza y los deducibles. Cuando busques una póliza que cumpla con estos criterios, también querrás prestar mucha atención a la cantidad de cobertura de cada plan.

Al comparar compañías y pólizas, puedes notar que no todos los planes son iguales. Algunas pólizas de cobertura de brecha solo cubrirán hasta el 25 por ciento del valor de tu vehículo. Otros planes pagarán el saldo total de tu préstamo o alquiler.

Cómo funciona el seguro GAP en Illinois

El seguro de auto GAP de Illinois ayuda a los conductores a cubrir la brecha que queda entre el valor de un auto y cualquier saldo restante en un préstamo o alquiler de auto. Aunque la cobertura es opcional, casi todos los prestamistas requerirán que compres la cobertura para que se apruebe el préstamo.

Un beneficio único de tener un seguro de brecha es que puedes recuperar el dinero de tu póliza. Deberás pagar la totalidad de tu cobertura de brecha por adelantado y pagar tu vehículo antes de tiempo para calificar para el reembolso.

Cuánto cuesta el seguro GAP en Illinois

Los conductores que buscan agregar un seguro de brecha a su seguro de automóvil actual estarán felices de saber que ambas coberturas juntas cuestan menos de $200. De hecho, en promedio, los conductores de Illinois solo pagan $194 al mes por una póliza de seguro estándar con un seguro adicional.

Ver más: aseguranza de carro sin licencia

Cómo comprar un seguro GAP en Illinois

Si planeas usar un préstamo de auto o alquilar un vehículo nuevo, podrás notar que el seguro de brecha es un requisito para ser aprobado para cualquiera de los dos. Afortunadamente, hay varios lugares donde puedes encontrar cobertura de brecha. Las tres opciones más comunes son a través de una institución de crédito, un concesionario o una compañía de seguros de auto.

En general, las compañías de seguros de auto te proporcionarán las mejores tarifas y tenderán a ofrecer mejores límites de póliza. Sin embargo, puede ser un desafío decidir a través de qué proveedor de seguros debes comprar. A menudo, la mejor manera de saber qué compañía es la más adecuada para ti es solicitar cotizaciones de varios proveedores.

Si bien es efectivo, comparar numerosas cotizaciones puede ser un proceso lento. Es por eso que Insurify ha creado una plataforma que te permitirá revisar cotizaciones en una sola página y comparar detalles de pólizas en segundos. La mayoría de los asegurados encuentran su plan perfecto en cuestión de minutos.

Preguntas frecuentes

  • ¿La ley de Illinois requiere que los conductores cuenten con un seguro de brecha?

    El estado de Illinois no tiene leyes que requieran que un conductor mantenga una póliza de seguro de brecha. Sin embargo, si planeas obtener un préstamo para auto o alquilar uno nuevo, es posible que debas obtener cobertura de seguro. La mayoría de los prestamistas y concesionarios que ofrecen programas de alquiler o financiamiento hacen que la protección de activos garantizados (GAP) sea parte de tus contratos.

  • ¿Recuperas el dinero del seguro de brecha una vez que pagaste tu auto?

    En ciertas situaciones, se te devolverá el dinero si tienes un seguro de brecha. Por ejemplo, supon que pagas tu cobertura de brecha por adelantado y liquidas tu vehículo antes de tiempo. En ese caso, podrías recibir un reembolso equivalente al monto de la cobertura no utilizada. Los conductores que pagan primas mensuales no califican para esto.

  • ¿Dónde puedo encontrar un seguro de brecha barato en Illinois?

    Para encontrar el seguro de auto GAP más barato en Illinois, deberás revisar las cotizaciones de diferentes aseguradoras. Con una gran cantidad de opciones, comparar tarifas puede volverse abrumador rápidamente. Insurify ayuda a simplificar el proceso al mostrar una lista de cotizaciones calificadas en una sola página, lo que te permite revisar y seleccionar rápidamente la cobertura adecuada para ti.

Metodología

Las cotizaciones de seguros de auto que se muestran se basan en un análisis de la base de datos de Insurify de más de 40 millones de cotizaciones de 500 códigos ZIP a nivel nacional. Para obtener las tarifas representativas, el equipo de datos de Insurify realiza análisis exhaustivos frecuentes de los factores utilizados por las aseguradoras de autos para calcular tarifas, incluyendo datos demográficos del conductor, historia del conductor, puntuación de crédito, nivel de cobertura deseado y más.

El análisis de Insurify también incorpora la puntuación compuesta Insurify (ICS) asignada a cada compañía de seguros. La ICS es una puntuación propietaria que pesa factores que reflejan la calidad, fiabilidad y salud de una compañía de seguros. Las puntuaciones utilizadas para calcular la ICS incluyen las puntuaciones financieras de A.M. Best, Standard & Poor’s, Moody’s, y Fitch; puntuaciones de J.D. Power; encuestas de satisfacción de consumidores de Consumer Reports y denuncias de consumidores; opiniones de los usuarios en las aplicaciones móviles y opiniones de los usuarios en las compañías; y las opiniones de los usuarios en las compañías.

Con los análisis y métodos de clasificación anteriores, Insurify es capaz de ofrecer a los consumidores de seguros de autos una perspectiva de cómo varían las cotizaciones de las compañías de seguros en relación a uno a uno en términos de costo y calidad. Tenga en cuenta que las cotizaciones reales varían según los atributos únicos incluidos en la poliza del conductor y su dirección de garaje.

Aarón Ramos
Aarón RamosTraductor de contenido de seguros

Aarón Ramos es un traductor de inglés-español-inglés que trabaja en Altura Interactive, una empresa de marketing digital. Con su formación académica y experiencia profesional, ha ayudado a encontrar la mejor versión de un mensaje para el público objetivo sin alterar el sentido original.

Olivia Oksenhorn
Editado porOlivia OksenhornEspecialista de seguros
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Olivia OksenhornEspecialista de seguros

Olivia Oksenhorn recibió su título B.A. en literatura inglés de la Universidad de Colorado en Boulder. Antes de empezar en Insurify, trabajó como redactora autónoma y en salas de redacción y organizaciones sin fines de lucro en Colorado. Nacida y criada en las montañas, Olivia es una amante de todo de la naturaleza y pasa su tiempo libre en caminar, correr, y explorar en la naturaleza cuándo y dónde pueda.

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